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全面预算管理助力金融租赁行业客户数字化管理升级
2023-05-26      浏览次数:
       Y金融租赁股份有限公司是Y公司保监会监管的全国性非银行金融机构。作为中国首批成立的租赁公司之一,Y公司拥有30余年的金融租赁行业经验,业务聚焦于高端装备制造、绿色能源、普惠金融、基础设施等多个板块,致力于为客户提供综合性的金融租赁服务,在行业内核心竞争优势明显,目前租赁资产及业务合作伙伴遍布全球多个国家和地区。
 
 
       近年来,以金融科技(Fin-Tech)构建企业管理新生态,全面推动数字化转型已成为金融机构的普遍共识。金融租赁属于资金密集型行业,对于资金的管理要求较高。Y公司作为国内老牌金融租赁企业,历经数次行业经济周期及监管变革,非常重视企业在新环境下的适应性。2020年,Y公司开始以财务数字化转型为切入点,承接企业战略目标,建设企业全面预算管理体系,发挥全面预算管理在企业价值创造中的引导作用,满足Y公司智能化、动态化、精细化的预算管理需求。

 
项目目标:借助全面预算管理系统,实现资源整合和高效利用
 
       Y金融租赁公司业务版块多,随着企业的高速发展,为满足各个融租项目的管理需求,公司内部同时使用了多套业务、财务等系统,短期看虽能解决企业当下的管理难题,但实际却让企业的内部IT环境变得更为复杂。由于各系统数据不共享,数据管理口径不统一,Y公司在进行预算编制时,需要反复通过电话、邮件跨部门跨层级沟通,等待信息化部门提供原始数据,财务部门经常需要花费数天时间来解决一个事业部的问题,同时随着公司业务的不断发展,组织架构也面临着经常性的调整。这些因素导致Y公司的年度预算编制周期长,编制过程中需要耗费大量的人力物力,且预算编制过程难以控制,多系统间数据融合困难,让Y企业难以通过预算管理为企业赋能。
 

       为更有效的解决上述管理难题,Y公司引进外部咨询实施团队启动全面预算管理项目,在深化全面预算管理的基础上,进一步改善经营效益分析体系,建立满足上市标准和公司长远健康发展需要的财务内部控制体系。在此过程中,Y公司明确提出财务管理要实现三个转变,即从核算会计向管理会计转变,从粗放式管理向精细化管理转变,财务交易手段向自动化智能化方向转变,并建设企业三个中心:财务共享中心、资金结算中心、税务管理中心。Y企业希望借助全面预算管理数字化升级这一重要手段,高效整合和利用企业现有资源,以更好地满足企业的管理需要。
 
项目建设内容:兼顾差异与标准,建立覆盖全员、全过程、全业务的全面预算管理体系
 
       Y公司希望建立一套覆盖全员参与、全过程管控、全业务的全面预算管理体系,充分发挥全面预算管理对公司资源配置、管控与绩效考核的作用,细化预算编制、分析颗粒度,构建以项目为主线的预算编制体系。借助全面预算管理系统,将Y集团从原来的手工预算管理作业中解放出来,满足Y公司的事前、事中、事后全流程管理需求,实现预算编制、预算上报、预算审批、预算分析的实时动态化管理,从而促进管理效率的提升。

 

       结合Y公司的全面预算管理需求以及咨询实施团队的丰富经验,本项目方案基于系统“四横六纵”预算管理框架,结合咨询实施团队的需求调研结果,针对Y公司全面预算管理体系建设进行总体设计,重点聚焦在预算管理组织、预算责任单元、管理制度、预算目标、预算编制以及全面预算系统实施上。
 
1、预算管理体系化
• 根据Y公司战略要求和业务发展规划,在财务预测和决策的基础上,按照全面预算管理的原则和方法,对预算年度内财务活动进行规划和安排,明确财务目标,落实财务管理措施,并提供财务绩效评价等一系列管理手段。
• 以多维度指标体系为基础,搭建满足管理现状,并能够灵活调整,可扩展性较强的预算管理体系。
 
2、一体化流程管理
• 明确各预算管理流程的责任主体及管理职责,厘清纵向管理层级与横向业务与财务的管理职责与界面。
 
3、差异与标准兼顾
• 搭建共性与个性兼顾的预算管理体系,设计统一的全面预算管理系统平台,并根据企业不同业务及部门的管理水平差异,设计灵活配置模型及报表。
 
4、深化业财融合
• 以业务计划为预算编制起点,建立业务计划、业务预算与财务预算的衔接,形成以价值目标为导向,业务计划为基础的业务、财务一体化预算机制。
  
项目重点及解决方案:多维建模、统一管理、业财联动
 

 
       在系统建设方案上,Y公司采用基于多维数据库平台的全面预算管理系统,从预算组织建立、预算流程管理、预算模型搭建、预算系统建设四个方面推进系统落地,细化各个节点的关键目标,确保项目顺利进行。经过项目团队与Y企业关键部门的多次沟通,明确Y企业的项目实施重点主要有以下几点:
1、实现多维技术与业务场景的融合
根据维度管理功能、维度口径管理、维度体系建模等,梳理出满足Y公司业务特性的维度,构建适合企业预算业务的维度体系。
• 通过模型构建出各类业务应用,更加清晰的表达业务内容,使用户对业务构成更了解。
• 通过模型进行逻辑加工,借助于系统的规则逻辑设计器,将复杂多样的业务流程化。且整体计算时可查看到计算过程和状态。
• 通过模型进行数据加工,大大减少冗余计算过程,提高运算性能。
 
2、统一业务管理口径,提升协同效率
Y公司业务板块多,不用的业务部门往往使用不一样的系统,随着企业信息化程度越来越高,各种系统里的数据也越来越庞杂,数据指标口径不统一问题的存在掣肘了管理层决策。本项目通过指标梳理和数据标准建设,实现全面预算管理系统与不同业务系统的数据整合,通过预算编制统一管理口径,不仅能够提升Y公司的协同和协作效率,也便于管理层通过统一管理平台快速洞察企业运营情况,让决策“有数可依”。
 
3、结合企业管理需求,实现预算管理版本维度应用
按照预算管理级次,采取自下而上方式,按时汇总上报。预算版本对应到预算版本维度,按照预算申报版、预算修订版、上报上级单位版、预算下达版、预算调整版、预算执行版的不同,在全面预算管理系统中针对不同的预算版本,设置差异化的编制要求、差异化的数据关联配置和差异化的系统权限配置。
 
4、统一报表权限管理,不同用户不同权限配置
通过统一预算管理平台,对系统用户、报表资源、数据等进行统一管理,针对不同管理层级,可灵活设置对用户、报表、数据等的权限管理和权限控制,实现不同的用户分配不同的权限配置。
 
5、形成数据交互,满足预实分析
Y公司现有多套业务、财务等系统,指标类型多,计算冗杂,通过全面预算管理系统实现与ERP、业务系统、报销系统等数据联动,打破数据边界。预算系统可调用其他业务系统的历史数据和实际数据,并能将预算数据、调整数据及时反馈到业务系统中实现预算控制。系统支持多种预警方式,提供执行比较分析、趋势分析、地图分析预警、管理者仪表盘等功能。可对重点关注的预算进行实时或周期性的分析、过滤、提交与汇报。真正实现预算的事前管控、事中比较、事后分析,让管理层能够全方位、多角度的洞察企业经营管理情况。

 
项目价值:构建业财一体化数据平台
 
       项目实施完成后,Y公司的预算编制周期大大降低,全面预算系统内置工作流程,实时动态化计算,实现数据在多维度上的灵活汇总,增加数据应用效率,将财务部从大量重复整理编制报表工作中解放出来,将更多时间和精力用于预算管理、财务分析上,为科学决策提供可靠的分析数据。通过全面预算管理系统,Y企业可将预算目标层层分解,由预警控制填报达到既定要求,减少冗余流程,降低编制成本。同时预算系统提供了可靠的滚动预算,保障后台与前中台部门的沟通顺畅,业务计划可及时跟随项目需求变化做出调整。在数据的支撑下,管理层对企业绩效有了“总览”视图,管理决策不再只凭经验感觉,而是以数据分析作为决策依据。
 
 
       目前,Y企业已成功通过预算管理系统打通了与租赁系统、资金系统、FTP系统、大数据平台、PA盈利分析系统、财务系统等之间的数据壁垒,通过统一数据指标口径,形成业务和财务系统一体化深度融合,帮助Y公司建立了业财数据共享新机制。
 
       未雨绸缪,居安思危。Y公司启动全面预算管理变革,打造公司数字化引擎,通过规划先行、组织重构、业务指导、系统建设、数据驱动、管理会计场景应用,将“财务语言”转变为“管理语言”和“业务语言”,优化资源配置效率,为各项业务活动提供数据支持和方向支撑,让数据成为企业的生产力,为Y公司管理层、业务层提供更加前瞻性、科学性和主动性的管理决策,打通企业系统间数据壁垒,让Y公司可以更好地服务客户,从而深化管理创新,为金融租赁业务的高质量稳定增长贡献智慧和力量。
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